風險性監管和創新業務的監管，金融監管越來越重視金融機構的內部控制制度和同業自律機制。

(2)國內的研究成果及其經驗

關于金融風險防范與管理的現狀等內容的探索。南開大學經濟研究所伍志文認為隨著金融活動和金融創新的深入進行，原有的金融制度越來越不適應新的經濟金融形勢，結果則導致了金融效率低下和金融風險積累，金融體系的脆弱性程度日益加深。

關于金融風險防范與管理中存在的問題，重慶廣播電視大學遠程教育中心南旭光和重慶科技學院管理學院羅慧英認為金融防范與管理體系還不健全，我國四大金融監管機構相互之間存在職責不清，相互扯皮的問題。還有，我金融防范與管理理念落后，比如，對金融監管在風險防范與管理中的地位認識不清，對市場防范在保證金融體系穩定上的作用認識不足，對監管機構和金融機構在風險管理中的責任認識不清等等。金融防范與管理措施同地方經濟發展也存在著矛盾。此外，我國部分風險防范與管理人員政治素質不高，不能嚴格依法、依紀辦事，有的甚至徇私枉法(紀)、濫用權力。

從許多金融風險防范與管理失誤的案例中，復旦大學經濟學博士、高級經濟師盧文瑩得出許多啟示，比如，企業的管理層風險意識淡薄，企業沒有建立起防火墻機制，即在遇到巨大的金融投資風險時，沒有及時采取有效的防范與管理措施，導致很多可以避免的金融風險的產生。企業內部治理結構存在不合理現象，許多大公司的總裁手中權力過大，一人集權，公司風險管理體系形同虛設，導致金融風險的產生。在內控制度缺失的情況下，作為最后一道防線——外部監管的重要性是不言而喻的，然而國內有些大公司進行的投機業務卻沒有受到任何監管和警示，從而也暴露出國內金融衍生工具交易監管的空白。

關于金融風險防范與管理的發展趨勢，首都經濟貿易大學碩士李建勝和中央財經大學碩士劉佳認為我國可嘗試建立綜合性的監管體系，成立一個由銀監會，證監會和保監會等部門共同組成的金融業最高監管機構，對混業經營實施聯合監管。此外，還應該強化金融機夠的內部控制，培養混業經營人才。應進一步完善金融機構的治理結構和監管機制，建立一個由外部監管和公司內部控制相結合的全方位的金融風險防范體系。他們認為在對經營和監管體制做出各方面有益的探索后，我國金融業將通過實行統一、綜合監管，逐步統一監管標準，實現監管標準的充分透明，實現金融公平競爭，提高監管質量和效率，最終實現全面而又有效的混業監管。

金融風險防范與管理等文章主要著眼于金融風險防范與管理現狀的探索，挖掘防范與管理過程中存在的問題，從典型的金融風險防范與管理失誤的案例中總結經驗教訓，預見金融風險防范與管理的趨勢，從而進一步完善金融風險防范與管理的對策。

結論：文獻資料的研究焦點主要集中在金融風險防范與管理的現狀和對一些典型的金融風險防范與管理失誤的案例的的分析，筆者比較贊同所分析的絕大多數觀點，尤其是通過對金融風險防范與管理失誤的案例的原因和啟示的分析，針對我國目前金融活動和金融創新的深入進行的狀況，預見了金融風險防范與管理的發展趨勢。但筆者認為防范與管理金融風險的對策不夠全面，希望進一步完善金融風險的防范與管理對策，為此提出以下研究思路。

三、設計(論文)的研究方案(擬采用的研究方法、準備工作情況及主要措施)、主要研究內容及預期目標

研究方案：

本文通過一系列的闡述，加上歸納法、案例分析法和比較研究法等等。分析了金融風險的防范與管理的發展趨勢，并進一步提出針對金融風險的防范與管理的對策：第一，拓展經營范圍，分散金融風險;第二，建立健全內部控制制度，提高內部控制水平;第三，提高科技含量，創新金融產品;第四，提升金融監管水平;第五，加強金融監管，健全金融法制;第六，完善金融監管體制，防范和化解金融風險。

主要研究內容及預期目標：

本文以金融風險分析為切入點，通過對金融風險現狀和防范與管理的現狀的研究，就如何防范與管理金融風險提供自己的思考。在論文結構上，本文首先對當前全球經濟環境進行概述，在此背景下，從闡述金融風險的定義和內涵入手，采用理論聯系實際的研究方法，考察了金融業風險的防范與管理的現狀，對金融風險的防范與管理過程中可能出現的問題進行了研究，分析了著名的英國諾森羅克銀行擠兌事件和“中航油”事件發生的背景及原因，并從中得出一些啟示;At last, analyzed the financial risk prevention and management of the development tendency, and further perfect financial risk prevention and management 買粉絲untermeasures.

四、設計(論文)工作進展安排

20xx年xx月-20xx年11月，指導老師向學生下達任務書。

20xx年11月-20xx年12月，指導老師指導學生收集資料，擬訂開題報告。

20xx年12月-20xx年3月，撰寫論文初稿。

20xx年3月-20xx年4月，修改論文初稿，資料的再搜集。

20xx年4月-20xx年5月，論文定稿。

20xx年5月底，進行論文答辯。

20xx年6月初，完成畢業論文相關的全部內容。

五、參考文獻(略)

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